Form Macro Risk Assessment

Sistem Pengisian & Penilaian Risiko Makro Kantor Cabang Operational

Total Skor Risk Assessment

0 / Max Risk Rating
-

Matriks Kriteria Risiko

Skor Peringkat Risiko
< 150 LOW
150 - 175 LOW TO MODERATE
175 - 200 MODERATE
200 - 225 MODERATE TO HIGH
> 225 HIGH

Total Jumlah Bobot Komponen

100 / 100% Target
SESUAI (100)
A. KOMPONEN KUANTITATIF
Subtotal Bobot: 77 | Subtotal Skor: 0

Mengisi Metadata & menghitung rasio komponen kuantitatif No. 1 s.d. 15.

Mengisi acuan rentang nilai (Mulai Dari s.d. Sampai) Matriks Kuantitatif No. 1 - 15.

No Uraian Komponen Nilai / Rasio Peringkat Bobot Skor
1 % Dominasi 25 Debitur inti
Total 25 Debitur Besar:
Total Kredit:
25
2 Kualitas Aktiva Produktif - Kredit
35
3 Tingkat Non Performing Loan (NPL)
35
4 % Rata-rata Pertumbuhan Kredit
5
5 Porsi Kredit (%)
Total Kredit:
Kredit Konsolidasi:
15
6 Pemenuhan Pembentukan PPAP (%)
25
7 Rasio BOPO (%)
6
8 % Rata-rata Pertumbuhan Pendp Ops
5
9 Rasio Return On Asset (ROA) (%)
25
10 Rasio Net Interest Margin (NIM) (%)
3
11 Loan to Deposit Ratio (LDR) (%)
5
12 Aktiva Likuid / Pasiva Likuid (Cash Ratio) (%)
15
13 Deposan Inti / Dana Pihak Ketiga (Rasio) (%)
Sum 25 Deposito Besar:
Sum Total Deposito:
25
14 % Rata-rata Pertumbuhan Dana Pihak III
10
15 Porsi Exposure Dana (%)
Total DPK:
DPK Konsolidasi:
20
B. KOMPONEN KUALITATIF
Subtotal Bobot: 23 | Subtotal Skor: 0
No Uraian Komponen Nilai / Keterangan Peringkat Bobot Skor
1 Lama Tidak di Audit (Bulan)
7
2 Temuan Periode Sebelumnya (Temuan)
6
3 Komitmen Tindak Lanjut (Bulan)
5
4 Kejadian Fraud / Pengaduan / Surat Kaleng (Kali)
5

Mengetahui,

LILIK TUGIARTO
Kepala SKAI

Dibuat oleh,

........................................
Auditor / Penilai